غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

شركة كاڤيو للوساطة المالية، هي شركة كويتية تعمل في مجال الوساطة المالية منذ 2010، من خلال توفير المنتجات الاستثمارية العالمية عن طريق منصة التداول المتعارف عليها عالميًا “ميتا تريدر 5” (MT5)، كما تعمل الشركة على إرساء مبدأ تثقيف وتعليم العملاء، من خلال موقعها على الإنترنتcaveo.com.kw ، إذ تتيح مجموعة من الدورات التدريبية، والدروس الرقمية للأدوات المستخدمة في التداول، وكيفية قراءة السوق، ومعرفة كيفية التعامل مع الأخبار والمؤشرات الاقتصادية، التي تؤثر على قرارات العملاء في عملية التداول.
هذا بالإضافة إلى تطبيقها الخاص بأجهزة الهواتف الذكية، الذي يوفّر للعملاء معرفة الأخبار والمؤشرات الاقتصادية فور صدورها، بالإضافة إلى تقارير المحللين حول التطورات الاقتصادية حول العالم، وبعض الإشارات التداول التي يمكن للعميل التداول عليها اختياريًا. وتتيح الشركة لعملائها خدمة مكتب التداول، الذي يعمل على مدار الساعة في أيام التداول (من الاثنين إلى الجمعة). ويوفر المكتب للعملاء خدمات الإجابة عن استفساراتهم المتعلقة بحركة السوق، والأخبار، والمؤشرات الاقتصادية، دون الخوض في تحديد اتجاه السوق، وذلك لتطبيق مبدأ الحياد والتخصص.
أما إدارة التدريب والتحليل، فهي تعمل على نشر المحتويات العلمية من خلال قنوات الاتصال المتاحة بالعملاء، سواء إلكترونيًا، أو عن طريق لقاءات ودورات تدريبية، لنشر الوعي الاستثماري ومساعدة العملاء على الحد من مخاطر الاستثمار.
تخضع شركة كاڤيو للوساطة المالية لرقابة إدارة مكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بوزارة التجارة والصناعة بدولة الكويت.
تحرص شركة كاڤيو للوساطة المالية على وضع إجراءات واضحة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك في إطار التزام الشركة بالقوانين واللوائح المنظمة لهذا الإطار، وفقًا لقانون 106 لسنة 2013، وقرار وزير المالية رقم 37 لسنة 2013، وحرصًا على عدم استخدام حسابات عملاء الشركة، سواء الأفراد أو الشركات في أغراض غير مشروعة، قد تتعلق بغسل الأموال، أو تمويل الإرهاب.
حرصت شركة كاڤيو على تعيين مراقب الالتزام، وتتضمن مسؤولياته وضع سياسات الالتزام، التي تشمل إعداد دراسة المخاطر المتعلقة بالعملاء، والنطاق الجغرافي، وطبيعة المنتجات، وفقًا للوائح والتعليمات الصادرة عن إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الكويتية، وما وضعته مجموعة العمل الدولي (FATF)، لتطوير الضوابط والمعايير المناسبة.
تحرص الشركة على دراسة وشرح طبيعة عمل الشركة، وأقسامها، وطبيعة عمل كل قسم، للتعرف على طبيعة المخاطر المحتملة لكل قسم، والوقوف على الضوابط، والإجراءات، والتدابير الواجب اتباعها لكل قسم، وتدريب الأقسام ذات الصلة على تلك الإجراءات والتدابير.
كما تحرص على وضع إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، من خلال تقييم علاقات العمل الجديدة، ووضع ضوابط مراقبة المعاملات المالية، ودراسة حسابات العملاء، وتحليل الحركات المالية. كل هذا لغرض التحقق من عدم وجود أي شبهة قد تكون مرتبطة أو متعلقة بعمليات غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب وفقًا لتعليمات إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

إجراءات مبدأ أعرف عميلك

تباشر الشركة إجراءات العناية الواجبة، عند إنشاء علاقة جديدة من خلال اتباع سياسات وإجراءات معرفة هوية العميل، طبقًا للتعليمات المنصوص عليها من إدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الكويتية، وذلك بغرض حماية سلامة وأمن الشركة. ويتم تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء لغرض الحد من خطورة بعض العملاء، وللحماية من مخاطر تتعلق بالسمعة والتشغيل والقانون، التي قد ينتج عنھا خسائر مالية كبيرة.

التدريب

لدى الشركة خطة واضحة لتقديم تدريب دوري لموظفيها كافة، لأهمية سياسات التعرف على الهوية ومتطلباتها، والتوعية بمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتعريف بالأنظمة والقوانين المرتبطة بمكافحة الجرائم المالية، وما يستجد من تعاميم ذات صلة، سواء من هيئة التحريات الكويتية أو من الهيئات الدولية المماثلة.

ملخص محتويات الدورة التدريبية

معلومات عامة عن غسل الأموال، وشرح معنى غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
واجبات ومسئوليات الموظفين.
السياسات الداخلية، مثل إجراءات التعرف على ھوية العميل، وسياسات العناية الواجبة للعميل.
متطلبات الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

المتابعة والتطوير

تتابع الشركة دوريًا خطة العمل والإجراءات المتبعة حيال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى استحداث طرق وتدابير أفضل، للحصول على نتائج أفضل، للحد من العمليات المشبوهة.